Description
Projektarbeit aus dem Jahr 2013 im Fachbereich BWL – Bank, Boerse, Versicherung, Note: Sehr Gut, Veranstaltung: Ausbildung zum Certified Financial Planner, Sprache: Deutsch, Abstract: Die vorliegende Arbeit befasst sich im Rahmen der Ausbildung zum Certified Financial Planner nach oesterreichischem Recht exemplarisch mit der Finanzplanung fur eine fiktive Familie. Am Anfang der Finanzplanung steht die Ist-Analyse, eine detaillierte Untersuchung Ihrer gegenwartigen Vermoegens- und Finanzsituation. Im Anschluss werden folgende Aspekte im Detail betrachtet: Eine auf Sie zugeschnittene persoenliche Vermoegensplanung mit entsprechenden Handlungsempfehlungen fur die Zukunft. Die Sicherung ausreichender Liquiditatsreserven aus der Ermittlung Ihrer aktuellen Einnahmen und Ausgaben und deren Hochrechnung fur die nachsten Jahre. Den Aufbau einer fundierten Risiko- und Altersvorsorge mit beispielhaften Szenarien und deren finanzielle Konsequenzen hinsichtlich Unfall und Erwerbsunfahigkeit. Die Auswirkung Ihres Pensionsantrittes und deren Konsequenzen auf die Liquiditatsentwicklung. Die Vermoegensstrukturierung bei Vermoegensweitergabe und die Folgen bei Eintritt des Erbfalls. Das Financial Planning ermoeglicht Ihnen ein klar strukturiertes Gesamtbild Ihrer persoenlichen Finanz- und Vermoegenssituation. Im vorliegenden Finanzplan werden Ihnen vorhandene Unstimmigkeiten exakt aufgezeigt und durch diese schriftliche Ausarbeitung wird auch eine Basis fur zukunftige Entscheidungen geschaffen. Im Zeitverlauf koennen sich Ziele und Wunsche durch Veranderungen Ihrer familiaren oder finanziellen Situation ergeben, die in zukunftigen Finanzplanen bzw. in unseren Folgegesprachen berucksichtigt werden.
